基金業(yè)重磅基礎性規(guī)則發(fā)布！中基協(xié)明確基金從業(yè)人員六項禁止行為！

　　11月24日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中基協(xié)”）同時修訂發(fā)布兩份重磅自律規(guī)則，分別是《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》（下稱“《管理規(guī)則》”）及配套規(guī)則《證券期貨經(jīng)營機構投資管理人員注冊登記規(guī)則》（下稱“《注冊登記規(guī)則》”）。

　　1.《管理規(guī)則》查看：基金從業(yè)人員管理規(guī)則.pdf

　　2.《注冊登記規(guī)則》查看：證券期貨經(jīng)營機構投資管理人員注冊登記規(guī)則.pdf

解讀《管理規(guī)則》及配套規(guī)則

　　關于《管理規(guī)則》及配套規(guī)則的相關解讀如下：

　　1問：《管理規(guī)則》對從業(yè)人員提出了哪些規(guī)范性要求？

　　答：為落實“誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)”的要求，《管理規(guī)則》對從業(yè)人員的資格取得、資格管理、后續(xù)培訓和執(zhí)業(yè)行為進行了系統(tǒng)性的規(guī)范，主要包括：一是在考試考核方面。在參加基金從業(yè)考試、專項考核時，不得有弄虛作假、擾亂考場秩序、考試考核作弊等違紀違規(guī)行為。二是在從業(yè)資格管理方面。應當按要求及時辦理從業(yè)資格注冊、個人信息變更和從業(yè)資格注銷，在資格注冊或辦理有關業(yè)務時不得提供不實身份信息、工作經(jīng)歷、資質證明等虛假材料或者隱瞞有關情況，不得通過欺騙、賄賂或者以規(guī)避監(jiān)管、自律管理為目的與中介機構違規(guī)合作等不正當手段辦理相關業(yè)務。三是在后續(xù)培訓方面。從業(yè)人員自從業(yè)資格首次注冊次年起，或者在從業(yè)資格注銷后重新注冊的當年起，每年完成與法律法規(guī)、職業(yè)道德、專業(yè)技能有關的后續(xù)職業(yè)培訓不少于15學時，其中職業(yè)道德方面的后續(xù)職業(yè)培訓不少于5學時。通過從業(yè)經(jīng)歷認定及“學歷認定+考核”的方式豁免基金從業(yè)考試全部科目的人員，應當自從業(yè)資格首次注冊之日起60日內(nèi)完成15學時后續(xù)職業(yè)培訓。從業(yè)人員可自行選擇參加協(xié)會組織的面授及遠程培訓，或者參加協(xié)會普通會員組織的面授及遠程培訓，以及成為協(xié)會特別會員的地方基金行業(yè)協(xié)會或者協(xié)會認可的其他機構組織的面授培訓。四是在執(zhí)業(yè)行為方面。應當遵守忠實義務、審慎義務、守法合規(guī)義務、利益沖突管理義務、信息披露義務、適當性義務、公平競業(yè)義務和保密義務，不得有濫用職權、商業(yè)賄賂、不當言論、干擾監(jiān)管、背離社會主義核心價值觀及違背職業(yè)道德和社會公德等六項禁止性行為。

　　2問：對違反《管理規(guī)則》的有關行為，協(xié)會將采取哪些懲戒措施？

　　從業(yè)人員違反執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的，協(xié)會將視情節(jié)輕重，對其采取談話提醒、書面警示、要求參加合規(guī)教育等自律管理措施，或者警告、行業(yè)內(nèi)譴責、公開譴責、不得從事相關業(yè)務、加入黑名單、取消基金從業(yè)資格等紀律處分措施。其中，從業(yè)人員違背職業(yè)道德和社會公德，情節(jié)嚴重且社會影響惡劣造成重大不良社會影響的，協(xié)會將從重處理。

　　對于未按要求履行從業(yè)人員管理主體責任的機構，協(xié)會將根據(jù)具體情形并視情節(jié)輕重，對其采取談話提醒、書面警示、要求限期改正等自律管理措施，或者警告、行業(yè)內(nèi)譴責、公開譴責、限制相關業(yè)務活動等紀律處分措施。同時，協(xié)會將按照有關規(guī)定，嚴肅處理直接負責的主管人員和其他直接責任人員。

　　3問：協(xié)會后續(xù)還將采取哪些措施加強從業(yè)人員自律管理，提升從業(yè)人員隊伍質量？

　　答：協(xié)會將積極推動《管理規(guī)則》《實施規(guī)定》的落實執(zhí)行，壓實機構在從業(yè)人員聘任、管理方面的主體責任，通過定期檢查+隨機抽查等方式對機構的人員管理情況開展核查。同時，加強從業(yè)人員誠信信息管理和運用，根據(jù)機構誠信情況采取差異化自律管理，提升事中事后管理精準化水平，對違規(guī)違紀失德失范、破壞基金行業(yè)聲譽的行為加大自律處罰力度。通過擴大培訓認可范圍、建立培訓師資庫、豐富培訓內(nèi)容等措施，進一步優(yōu)化后續(xù)培訓質量，提升從業(yè)人員后續(xù)培訓力度，持續(xù)提升從業(yè)人員合規(guī)意識和職業(yè)操守。

　　4問：《實施規(guī)定》發(fā)布實施后，協(xié)會還會組織基金從業(yè)考試嗎？

　　答：協(xié)會將根據(jù)社會及行業(yè)需要，制定年度考試工作計劃。具體考試安排請關注協(xié)會官網(wǎng)發(fā)布的考試公告。

　　5問：哪些人應當注冊基金從業(yè)資格？

　　答：《管理規(guī)則》修訂后，通過所在機構從事基金業(yè)務活動的以下五類人員應當注冊取得從業(yè)資格：一是公募基金管理機構、從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務的證券期貨經(jīng)營機構及私募證券基金管理機構中從事基金相關業(yè)務的人員。二是私募股權（含創(chuàng)投）投資基金管理機構的法定代表人、執(zhí)行事務合伙人或其委派代表、合規(guī)風控負責人等高級管理人員和從事私募基金募集業(yè)務的人員。三是基金托管機構中從事基金相關業(yè)務的人員。四是基金服務機構中從事基金相關業(yè)務的人員。五是法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和協(xié)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格的其他人員。

　　6問：通過哪些方式可以申請注冊基金從業(yè)資格？

　　答：從業(yè)人員通過所在機構向協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。《實施規(guī)定》修訂后，基金從業(yè)資格取得方式拓展為以下五種：一是基金從業(yè)考試。按照所從事的業(yè)務類型通過相應考試科目。二是資格認定。通過證券從業(yè)資格的人員或者具備境外相關從業(yè)資質的境外人員，豁免基金從業(yè)考試專業(yè)科目。三是從業(yè)經(jīng)歷認定。具備10年以上證券、基金、金融、法律、會計等工作經(jīng)歷的私募股權（含創(chuàng)投）基金管理人的高管人員，豁免基金從業(yè)考試全部科目。四是“學歷認定+考核”。獲得國家教育部門認可的全日制本科及以上學歷的人員，豁免基金從業(yè)考試全部科目。相關人員在申請注冊從業(yè)資格前，應當通過所在機構或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會等協(xié)會認可的其他機構組織的應知應會考核。五是“專項培訓+考核”。前期在“專項培訓+考核”試點中已經(jīng)取得臨時從業(yè)資格的部分商業(yè)銀行基金銷售人員，臨時從業(yè)資格到期并完成30學時后續(xù)職業(yè)培訓后可申請將臨時從業(yè)資格轉為基金從業(yè)資格。

　　通過從業(yè)經(jīng)歷認定及“學歷認定+考核”的方式豁免基金從業(yè)考試全部科目的人員，自從業(yè)資格首次完成注冊之日起的60日內(nèi)，應當完成不少于15學時的后續(xù)職業(yè)培訓，其中職業(yè)道德方面的內(nèi)容不少于5學時。

　　7問：協(xié)會對相關機構開展應知應會考核有哪些要求？

　　答：一是適用范圍。經(jīng)各類機構聘用的從事各類基金業(yè)務的境內(nèi)人員，通過“學歷認定+考核”方式豁免基金從業(yè)考試全部科目的，應當先通過所在機構或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會等協(xié)會認可的其他機構組織的應知應會考核，再申請注冊基金從業(yè)資格。二是考核內(nèi)容。協(xié)會制定并定期更新考核大綱和試卷，提供在線考核的平臺?？己藘?nèi)容分證券類和私募股權類，內(nèi)容包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德以及證券投資基金或者私募股權投資基金方面的基礎知識，報考人員應當根據(jù)所從事的業(yè)務類型選擇自己參加的專項考核類型。三是考核形式。應知應會考核通過協(xié)會指定的系統(tǒng)在線完成，考核不限時間、不限頻次、不限參加人數(shù)，個人提出申請，由所在機構或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會等協(xié)會認可的其他機構在符合條件的場地舉辦。四是組織要求。機構應當指定專用場所作為考場，配備監(jiān)考、督考等管理人員，搭建能夠覆蓋全部考核人員的監(jiān)控攝像頭。機構應當妥善記錄并留存考核現(xiàn)場照片、過程錄像及簽到表等資料備查，保存期限不得少于10年。五是監(jiān)督責任。人員所在機構及組織應知應會考核的其他機構應當承擔主體責任，建立健全應知應會考核管理制度，指定牽頭部門負責組織管理工作，及時向協(xié)會報告違規(guī)違紀情形，保障考核規(guī)范有序開展。人員所在機構的合規(guī)風控負責人承擔監(jiān)督責任。

　　有關應知應會考核的考核大綱、組織手冊、流程指引等具體材料和要求，請各機構于2023年11月27日（周一）起查看從業(yè)人員管理平臺中發(fā)布的有關通知。

　　8問：協(xié)會對相關機構開展應知應會考核有哪些管理措施？

　　答：協(xié)會將在壓實機構組織管理責任的基礎上，加強對應知應會考核的管理和監(jiān)督，以現(xiàn)場或非現(xiàn)場方式不定期檢查應知應會考核組織規(guī)范情況。機構未按照要求履行考務組織職責的，協(xié)會將按照違規(guī)情節(jié)的嚴重程度給予取消當場考核結果、暫停受理相關業(yè)務等自律管理或者紀律處分措施；對直接責任人員及合規(guī)風控負責人采取警告、行業(yè)內(nèi)譴責、公開譴責、加入黑名單、取消從業(yè)資格等紀律處分措施；個人存在違反考試紀律情形的，協(xié)會將按照違紀情節(jié)的嚴重程度給予談話提醒、書面警示、取消當場考核結果、警告、行業(yè)內(nèi)譴責、公開譴責、加入黑名單、取消從業(yè)資格，應知應會考核、“專項培訓+考核”及基金從業(yè)考試禁考1至3年等自律管理或者紀律處分措施。

　　9問：《實施規(guī)定》修訂后，在落實國家有關對外開放政策方面上有什么變化？

　　答：依據(jù)國務院復制推廣自由貿(mào)易試驗區(qū)改革試點經(jīng)驗的決策部署，《實施規(guī)定》修訂后，將境外基金專業(yè)人才資格認定有關措施推廣到了全國范圍，即：在境內(nèi)從事基金業(yè)務的境外專業(yè)人才，具備境外基金相關從業(yè)資質并通過基金從業(yè)考試法規(guī)科目的，可以通過所在機構向協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。

解讀《注冊登記規(guī)則》

　　關于《注冊登記規(guī)則》的相關解讀如下：

　　1問：《注冊登記規(guī)則》里的投資管理人員包括哪些人員？

　　答：《注冊登記規(guī)則》中的投資管理人員是指在公募基金管理機構中負責公募基金管理業(yè)務的基金經(jīng)理，在證券期貨經(jīng)營機構中負責私募資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理，或者負責年金、養(yǎng)老金或者社?；鸬韧顿Y管理業(yè)務的投資經(jīng)理，以及上述機構中實際履行相應職責的人員。

　　基金管理公司子公司、證券公司子公司中負責私募股權投資基金管理業(yè)務的投資管理人員參照本規(guī)則執(zhí)行。

　　2問：修訂后的《注冊登記規(guī)則》主要從哪些方面加強了對投資管理人員的自律約束？

　　答：一是將證券期貨經(jīng)營機構中從事私募資產(chǎn)管理或投資管理的投資經(jīng)理等納入了自律規(guī)則適用范圍，對證券期貨經(jīng)營機構的投資管理人員實施了全口徑執(zhí)業(yè)行為自律管理。二是細化了投資管理人員任職條件、辦理流程、辦理材料等注冊登記要求，從入口端強化機構及投資管理人員服務長期資金的能力。三是強化了對投資管理人員流動的合理性、平穩(wěn)性要求，加強對募集期、封閉期、管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年等情形下基金經(jīng)理的離任及變更管理要求，更好地維持產(chǎn)品投資運作的穩(wěn)定，保障份額持有人合法權益。四是進一步明確了機構在有關投資管理人員的制度建設、流程辦理、日常管理等方面應當承擔的職責，壓實機構主體管理責任。

　　3問：修訂后的《注冊登記規(guī)則》對基金經(jīng)理任職主要有哪些要求？

　　答：一方面要具備基金從業(yè)資格，滿足對投資管理、投資研究等業(yè)務經(jīng)驗的年限要求且最近1年在金融機構從事有關工作，符合誠信合規(guī)有關要求，并且通過了協(xié)會組織的基金經(jīng)理證券投資法律知識考試。另一方面管理養(yǎng)老目標基金、管理人中管理人產(chǎn)品、REITs基金等特殊產(chǎn)品的，在滿足前述要求的基礎上，還應當具備對應的從業(yè)經(jīng)驗或者投資業(yè)績要求等。

　　聘任、解聘基金經(jīng)理，應當及時辦理基金經(jīng)理任職注冊和離任注銷。調整基金經(jīng)理管理的公募基金產(chǎn)品或者安排基金經(jīng)理兼任私募資產(chǎn)管理計劃投資經(jīng)理，應當及時辦理基金經(jīng)理變更備案。

　　4問：修訂后的《注冊登記規(guī)則》對投資經(jīng)理任職主要有哪些要求？

　　答：一方面要具備基金從業(yè)資格，滿足對投資管理、投資研究、投資咨詢等相關業(yè)務經(jīng)驗的年限要求，符合誠信合規(guī)有關要求。另一方面擔任管理人中管理人產(chǎn)品的投資經(jīng)理的，在滿足前述要求的基礎上，還應當具備對應的從業(yè)經(jīng)驗和投資業(yè)績要求等。

　　聘任、解聘投資經(jīng)理，應當及時辦理投資經(jīng)理的任職登記和離任注銷。

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